ZZP Winst Drukken: Tips en Strategieën voor Succes

Aftrekposten maximaliseren

Maak je fiscale winst zo klein mogelijk, door alle aftrekposten te benutten․ Als je nog onder de starterscriteria valt, kun je jouw opstartkosten willekeurig afschrijven․ Doe dit dus in een jaar dat je winst maakt․ Vandaar dit handige overzicht aftrekposten zzp․

Kosten slim inzetten

Kosten maken om het kosten maken is onzin, volgens financieel experts․ Zomaar nog even kosten maken is niet begrijpelijk․ Het heeft alleen zin als je echt wilt investeren of als je een heel goede winst draait․ Als je bijvoorbeeld dit jaar een hoge winst hebt behaald, kan het slim zijn om nu meer kosten te maken․ Je betaalt dan minder belasting․ Als je aan bepaalde voorwaarden voldoet natuurlijk․ Let op, je betaalt wel inkomstenbelasting maar krijgt een aantal heffingskortingen terug waardoor je uiteindelijk op nul uitkomt․ Kijk wat je nog wilt uitgeven․ Investeren voor het einde van het jaar heeft vooral een belastingtechnisch voordeel․

Investeren in de groei van je bedrijf

Een van de beste manieren om je winst te gebruiken, is het investeren in de groei van je bedrijf․ Tip 1⁚ Trek kleine investeringen af van je winst (KIA) Het is één van de vaakst vergeten ― en tegelijkertijd meest aantrekkelijke ⏤ aftrekpost⁚ de kleinschaligheids-investeringsaftrek (KIA)․ Een moeilijk woord, maar het houdt simpelweg in dat je een groot deel van het aanschafbedrag van kleine investeringen mag aftrekken van je winst․ Met deze aftrekpost kun je het belastbare inkomen verder omlaag brengen․ Ook het naar voren halen van investeringen verkleint de winst, zeker als je hierop investeringsaftrek krijgt․ Neem je het bedrijfsmiddel nog niet in gebruik, dan krijg je de investeringsaftrek tot het bedrag dat je hebt betaald․

Winstvrijstellingen benutten

Met de MKB winstvrijstelling voor ondernemers zoals zzpers mag je 13,31 (14 in 2023) van je winst als aftrekpost opvoeren․ De MKB winstvrijstelling komt bovenop de zelfstandigenaftrek en eventueel de startersaftrek․ Maar let op, in 2024 mag er maximaal 36,93 worden ․․․ De mkb-winstvrijstelling is een percentage van je winst dat je mag aftrekken en bedraagt 13,31 van je winst (wordt 12,7 in 2025)․ De mkb-winstvrijstelling verlaagt je fiscale winst, waardoor je uiteindelijk minder belasting hoeft te betalen․ Je leest het goed⁚ als zzper hoef je in 2024 over een winst tot 33․095 geen belasting te betalen․

Pensioen opbouwen

ALS je als zzper pensioen wilt opbouwen; DAN kun je gebruikmaken van de oudedagreserve․ De oudedagreserve is een voordelige manier voor sparen voor je pensioen․ Je reserveert hierbij een deel van je fiscale winst․ Dit bedrag kun je aftrekken van de winst bij jouw belastingaangifte․ Wanneer je nog dit jaar geld stort in een bankspaar of lijfrenteproduct, dan is dit bedrag fiscaal aftrekbaar․ Je moet dan overigens wel voldoende fiscale jaarruimte of reserveringsruimte hebben․ Zoek voortdurend naar manieren om je bedrijf winstgevender te maken․ Dit kan door kostenreductie, productverbetering, marktuitbreiding of innovatie․ Een hogere winstgevendheid vertaalt zich direct in meer kapitaal dat je kunt herinvesteren in je bedrijf of andere winstgevende ondernemingen․ Je kunt op verschillende manieren de winst verlagen⁚ Door het opvoeren van reserves, zoals de herinvesteringsreserve, de kostenegalisatiereserve en voor ondernemers in de inkomstenbelasting de oudedagsreserve․