Inkomstenbelasting Besparen: Tips voor ZZP'ers

Aftrekposten

Er zijn verschillende aftrekposten die je kunt gebruiken bij het invullen van je aangifte inkomstenbelasting 2023. Deze aftrekposten zorgen ervoor dat het bedrag waarover belasting wordt berekend, wordt verlaagd, waardoor je mogelijk geld kunt besparen. Enkele belangrijke aftrekposten zijn⁚ ... Maak gebruik van deze aftrekposten om jouw belastingaanslag te verlagen en optimaal...

De tips in dit artikel gaan vooral over hetverlagen van je belastbaar inkomen via aftrekposten. Op die manier betaal je immers minderinkomstenbelasting. In de meeste gevallen stelt de Belastingdienst als voorwaarde dat je ondernemer voor deinkomstenbelasting bent en voldoet aan het urencriterium. De meeste bedragen moet je wel zelf aftrekken.

Als je die winst ౼ op papier ౼ voor de jaarwisseling verlaagt, betaal je straks minderinkomstenbelasting. Aftrekposten zoals de zelfstandigenaftrek, startersaftrek en MKB-vrijstelling leveren al veel op. Maar er zijn meer manieren om je winst teverlagen die vaak vergeten worden.

Kijk met een frisse blik naar aftrekposten. Veel partners nemen altijd dezelfde aftrekposten op omdat ze dat gewend zijn. Maar het kan lonen om elk jaar opnieuw te bekijken wat fiscaal het voordeligst is.

Zit u net boven de inkomensgrens van 35.770? Dan kunt u proberen door met aftrekposten te schuiven uw verzamelinkomen te verlagen tot net onder dat bedrag, zodat u alsnog de veel hogere ouderenkorting van 1042 krijgt. U kunt uw verzamelinkomen bijvoorbeeld verlagen door uw spaargeld in box 3 aan uw eventuele fiscaal partner toe te delen (voor de belasting althans), zodat u mogelijk onder de grens van 35.770 uitkomt. Andere voorbeelden om uw verzamelinkomen te verlagen⁚ giften aan goede doelen, aftrekbare zorgkosten en hypotheekrenteaftrek.

Vermogen in Box 3 Verlagen

Nu zijn er een aantal manieren om je vermogen in box 3 teverlagen. Je hoeft daardoor minder belasting te betalen over je spaargeld. 1. Los af op je hypotheek. Vaak mag je jaarlijks tot een bepaald bedrag boetevrij aflossen op je hypotheek. Als je spaargeld over hebt, kun je dat wellicht gebruiken om je hypotheekschuld teverlagen.

Wilt u uw box 3-vermogen verlagen, denk dan ook eens aan groene beleggingen. Voor groene beleggingen geldt een vrijstelling in box 3 van maximaal 65.072 (bedrag 2023, onder voorbehoud). Heeft u een fiscale partner, dan bedraagt de vrijstelling voor u en uw partner gezamenlijk zelfs het...

Door grote uitgaven die toch al gepland zijn nog voor het eind van het jaar te doen, kunt u belasting besparen. U betaalt namelijk vermogensrendementsheffing over uw spaargeld boven de 21.330 per persoon. De peildatum is 1 januari, dus als dat geld dan niet meer op uw rekening staat, telt het niet mee voor de bepaling van de vermogensrendementsheffing die u over 2016 moet betalen. Dus wilt u binnenkort een auto kopen, een verre reis boeken of overweegt u om af te lossen op uw hypotheek? Doe dat dan vóór 1 januari en betaal ook voor die datum!

U betaalt belasting over uw inkomen uit werk en woning (box 1), over inkomen uit een aanmerkelijk belang in een onderneming (box 2) en over uw spaargeld en beleggingen (box 3). Sommige uitgaven mag u van dat inkomen aftrekken (zogenoemde aftrekposten). Daarnaast kunt u ook recht hebben op 1...

Desalniettemin is er een hoop belasting te besparen, en is het mogelijk door de belastingdruk te verlagen door wanneer er jaarruimte is te kiezen voor pensioenbeleggen in plaats van te kiezen voor het beleggen in box 3. Uiteindelijk kan Eva dit tijdens haar opbouw- én uitkeerfase zon...

Deze wet gaat over de belasting van je vermogen. De ingangsddatum is 1 januari 2027. De belasting wordt een combinatie van een vermogensaanwasbelasting en een vermogenswinstbelasting. Lees meer over de inhoud van dit voorstel en de begrippen en we nemen je mee in het traject tot de definitieve regels.

Alles over vermogensbelasting Spaartaks, vermogensbelasting ofwel vermogensrendementsheffing betaal je vanaf een bepaalde grens dat je aan belastbaar vermogen bezit. Hoe dat precies wordt berekend lees je op deze pagina. Eerst over hoe de vermogensbelasting is geregeld in de wet, daarna over...

Groen sparen levert alleen belastingvoordeel op als u meer dan 21.330 aan vermogen hebt (het dubbele als u een fiscaal partner hebt). Dat is  namelijk de vrijstelling in box 3.

Besparen via Hypotheek

Premie voor afsluiten NHG verlaagd. De verlaging van de afsluitpremie van 0,6 in 2024 naar 0.4 per 2025 is goed nieuws voor bijvoorbeeld starters en middeninkomens. Bij een hypotheek van 450.000 betalen zij vanaf volgend jaar geen 2.700, maar 1.800 aan premie om gebruik te maken van het NHG-vangnet. Dat is een besparing van ...

Als u een kleine hypotheek hebt, is de rente misschien niet of slechts voor een klein deel aftrekbaar vanwege het woningwaardeforfait. Alleen de rentebetalingen voor zover die groter zijn dan dit forfait zijn namelijk aftrekbaar van uw inkomen. Het woningwaardeforfait bedraagt 0,75 procent van de WOZ-waarde. Als u spaargeld overhebt, kan het de moeite waard zijn op de hypotheek af te lossen. Vanaf uw AOW-leeftijd betaalt u lagere belastingtarieven; U hebt dan minder voordeel van de hypotheekrenteaftrek.

Bij een (bank)spaar- of een beleggingshypotheek is tussentijds aflossen vaak niet voordelig.

Zit u net boven de inkomensgrens van 35.770? Dan kunt u proberen door met aftrekposten te schuiven uw verzamelinkomen te verlagen tot net onder dat bedrag, zodat u alsnog de veel hogere ouderenkorting van 1042 krijgt. U kunt uw verzamelinkomen bijvoorbeeld verlagen door uw spaargeld in box 3 aan uw eventuele fiscaal partner toe te delen (voor de belasting althans), zodat u mogelijk onder de grens van 35.770 uitkomt. Andere voorbeelden om uw verzamelinkomen te verlagen⁚ giften aan goede doelen, aftrekbare zorgkosten en hypotheekrenteaftrek.

De zelfstandigenaftrek houdt in dat je een vast bedrag mag aftrekken van het totaalbedrag waar je belasting over moet betalen. In 2021 is dit bedrag vastgesteld op 6.670,-. Om in aanmerking te komen voor deze regeling moet je kunnen aantonen dat je ondernemer bent voor de inkomstenbelasting.

De tips in dit artikel gaan vooral over hetverlagen van je belastbaar inkomen via aftrekposten. Op die manier betaal je immers minderinkomstenbelasting. In de meeste gevallen stelt de Belastingdienst als voorwaarde dat je ondernemer voor deinkomstenbelasting bent en voldoet aan het urencriterium. De meeste bedragen moet je wel zelf aftrekken.

Als je die winst ౼ op papier ౼ voor de jaarwisseling verlaagt, betaal je straks minderinkomstenbelasting. Aftrekposten zoals de zelfstandigenaftrek, startersaftrek en MKB-vrijstelling leveren al veel op. Maar er zijn meer manieren om je winst teverlagen die vaak vergeten worden.