Solvabiliteit: Is jouw onderneming financieel gezond?

Wat is solvabiliteit?

Solvabiliteit, ook wel de solvabiliteitsratio genoemd, is een belangrijke graadmeter voor de financiële gezondheid van een onderneming. Het geeft aan in welke mate een bedrijf in staat is om zijn schulden terug te betalen met het eigen vermogen. Met andere woorden, het is de verhouding tussen het eigen vermogen en het vreemd vermogen van een bedrijf.

Hoe bereken je de solvabiliteit?

De solvabiliteit berekenen is relatief eenvoudig. Je hebt hiervoor de jaarrekening van je bedrijf nodig. Zoek de posten 'eigen vermogen' en 'totaal vermogen' of 'totale activa' op. Gebruik vervolgens de volgende formule⁚

Solvabiliteit = (Eigen vermogen / Totaal vermogen) x 100

Het eigen vermogen is het verschil tussen de bezittingen (activa) en de schulden (passiva) van je bedrijf. De uitkomst van de formule geeft je de solvabiliteit in percentages.

Een hogere solvabiliteit betekent dat een bedrijf meer eigen vermogen heeft in verhouding tot zijn schulden. Dit geeft aan dat het bedrijf in een betere positie is om zijn schulden terug te betalen.

Waarom is solvabiliteit belangrijk?

Solvabiliteit is van cruciaal belang voor de toekomst van een onderneming. Een goede solvabiliteit geeft aan dat een bedrijf financieel gezond is en in staat is om zijn schulden terug te betalen. Dit heeft verschillende voordelen, waaronder⁚

• Betere toegang tot financiering⁚ Banken en andere kredietverstrekkers zijn eerder geneigd om geld te lenen aan bedrijven met een goede solvabiliteit, aangezien ze minder risico lopen.
• Meer vertrouwen van stakeholders⁚ Een hoge solvabiliteit geeft aan dat een bedrijf betrouwbaar is en dat het zijn financiële verplichtingen kan nakomen. Dit vergroot het vertrouwen van klanten, leveranciers, investeerders en andere stakeholders.
• Grotere stabiliteit⁚ Een bedrijf met een sterke solvabiliteit is minder kwetsbaar voor economische schokken en financiële tegenslagen. Het kan beter omgaan met onverwachte uitgaven of dalende inkomsten.
• Groeimogelijkheden⁚ Een bedrijf met een goede solvabiliteit heeft meer financiële ruimte om te investeren in groei, nieuwe producten of diensten en uitbreiding.

Een lage solvabiliteit daarentegen kan leiden tot financiële problemen, zoals insolvabiliteit.

Hoe verbeter je de solvabiliteit van je onderneming?

Er zijn verschillende manieren om de solvabiliteit van je onderneming te verbeteren. Enkele belangrijke aandachtspunten zijn⁚

• Verhoog het eigen vermogen⁚ Dit kan door winsten te herinvesteren in het bedrijf, door nieuwe aandelen uit te geven of door extra kapitaal aan te trekken van investeerders.
• Verlaag het vreemd vermogen⁚ Dit kan door schulden af te lossen, door de looptijd van leningen te verlengen of door de rentelasten te verlagen.
• Verbeter de winstgevendheid⁚ Door de omzet te verhogen, de kosten te verlagen of de efficiëntie te verbeteren, kan je de winstgevendheid van je bedrijf verhogen. Dit draagt bij aan een grotere solvabiliteit.
• Beheer de liquiditeit⁚ Zorg ervoor dat je bedrijf voldoende liquide middelen heeft om te voldoen aan de kortetermijnverplichtingen. Dit kan door het beheren van de voorraden, het optimaliseren van de debiteuren en het beheren van de kasstromen.
• Investeer in efficiëntie⁚ Door te investeren in technologie, processen en opleidingen kan je de efficiëntie van je bedrijf verhogen. Dit kan leiden tot lagere kosten en hogere winsten.

Het is belangrijk om te onthouden dat een verbetering van de solvabiliteit een proces is dat tijd kost. Door consequent te werken aan deze punten, kan je de financiële gezondheid van je bedrijf op lange termijn versterken.

Solvabiliteit checken van je zakenrelaties

Het is belangrijk om de solvabiliteit van je zakenrelaties te controleren om het risico te minimaliseren dat je te maken krijgt met wanbetaling. Dit is vooral belangrijk als je grote bedragen aanbetalingen of facturen hebt. Je kunt de solvabiliteit van je zakenrelaties controleren door⁚

• Kredietwaardigheid controleren⁚ Er zijn verschillende kredietbeoordelingsbureaus die informatie over de financiële gezondheid van bedrijven aanbieden. Deze informatie kan je inzicht geven in de solvabiliteit van je zakenrelaties.
• Jaarrekeningen bestuderen⁚ Vraag de jaarrekeningen van je zakenrelaties op en analyseer de solvabiliteit.
• Informatie inwinnen bij andere bedrijven⁚ Vraag aan andere bedrijven die zaken doen met je potentiële zakenrelatie hoe hun ervaringen zijn.
• Gebruik maken van online tools⁚ Er zijn verschillende online tools beschikbaar die je kunnen helpen bij het beoordelen van de solvabiliteit van bedrijven.

Door de solvabiliteit van je zakenrelaties te checken, kan je het risico op financiële verliezen minimaliseren en je bedrijf beschermen.